Ruhestandsplanung
mit blau direkt
Die beste Zeit ist jetzt – mit gutem Gewissen in den Ruhestand.
Sie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von Vimeo. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr InformationenDie beste Zeit ist jetzt - mit gutem Gewissen in den Ruhestand.
Stillstand ist Rückschritt – doch was, wenn Sie tatsächlich vorhaben,
in absehbarer Zeit einen Schritt zurückzutreten und Ihr Geschäft, Ihren Bestand an einen Nachfolger zu geben?
Dann gibt es nur eine Richtung: Vorausschauen! Und vorausschauend zu arbeiten, öffnet neue Horizonte. Sie genießen dabei das gute Gefühl, Ihr Geschäft weiterhin in der Hand zu haben und dessen Zukunft rechtzeitig gestalten zu können.
In unserer Beratung beschränken wir uns nicht auf “die EINE” Lösung für alle, sondern haben verschiedene Modelle in petto – so auch das, das ideal zu Ihnen und Ihrer Situation passt.
Auch, wenn Sie planen, weiterhin fest im Sattel zu bleiben, laden wir Sie herzlich ein, sich bei einem persönlichen Orientierungsgespräch zu informieren. Natürlich kostenfrei und unverbindlich.
Wir freuen uns, mit Ihnen voran Ihre Zukunft zu gestalten.
Makler sollten ihren Ruhestand mindestens 5 Jahre vor dem gewünschten Zeitpunkt einleiten.
Dirk Henkies, Ruhestands-und Strategieexperte blau direkt GmbH
Unsere Ruhestandsmodelle
Welches Ruhestandsmodell passt zu Ihnen? Die Wahl des richtigen Ruhestandsmodells ist oftmals nicht ganz einfach. Wir beraten Sie gerne individuell und finden – die für Sie – passende Lösung.
Share-Deal
- Beim Share-Deal (Unternehmensverkauf) verkaufen Sie gegen die Zahlung eines attraktiven Kaufpreises Ihr Unternehmen.
- Die wichtigsten Fakten
- Kaufpreis zu attraktiven Konditionen
- Sicherheit durch hohes Eigenkapital
- Standort- & Mitarbeiterübernahme
- Verkäufer kann im Unternehmen aktiv bleiben
Asset-Deal
- Beim sogenannten Asset-Deal (Bestandsverkauf) verkaufen Sie gegen die Zahlung eines attraktiven Kaufpreises Ihren Bestand.
- Die wichtigsten Fakten
- Kaufpreis zu attraktiven Konditionen
- Sofort- oder Ratenzahlung
- Sicherheit durch hohes Eigenkapital
- Unterstützung zur Erhöhung des Bestandwertes
Maklerrente
- Beim Ruhestandsmodell sichern Sie sich 5 Jahre volle und danach 90 % Courtage. Im Garantiemodell erhalten Sie lebenslang 90 % Courtage.
- Die wichtigsten Fakten
- Bis zu 100 % Courtage für 5 Jahre
- Lebenslange Maklerrente
- Gedeckeltes Stornorisiko
- Hinterbliebenenversorgung beim Garantiemodell
Ruhestandsplanung für Makler mit Weitblick
Sie haben über Jahrzehnte ein erfolgreiches Maklerunternehmen aufgebaut. Jetzt ist es an der Zeit, den nächsten Schritt zu gehen, den Sie selbst gestalten. Wir helfen Ihnen dabei, Ihr Lebenswerk zu sichern und Ihre Zukunft mit gutem Gefühl zu planen.
In nur 5 Schritten in Richtung Ruhestand
Lernen Sie uns kennen
Am Anfang steht ein gemeinsames Kennenlernen im Mittelpunkt: Wir schaffen eine solide Basis für unsere Zusammenarbeit. Gemeinsam definieren wir Ihre persönlichen und wirtschaftlichen Ziele, um sicherzustellen, dass wir Ihren Ruhestandsplan optimal auf Ihre Bedürfnisse abstimmen können.
Ein erster Blick in Ihr Unternehmen
Nach der Unterzeichnung der Vertraulichkeitsvereinbarung, die Ihre sensiblen Daten schützt, bitten wir Sie um die Zusendung erster betriebswirtschaftlicher Unterlagen. Diese Dokumente ermöglichen uns einen ersten tieferen Einblick in Ihr Unternehmen.
Konzeption Ihres Ruhestands
Jetzt gehen wir ins Detail und beginnen mit der Konzeptionierung: Wir dokumentieren Ihre persönlichen und wirtschaftlichen Ziele und führen eine betriebswirtschaftliche Prüfung durch. Anschließend arbeiten wir gemeinsam an der Ermittlung des Kaufpreises.
Unterzeichnung der Absichtserklärung
Nun haben wir alle Informationen, um Ihnen ein erstes Angebot zu unterbreiten. Mit einer Absichtserklärung vereinbaren beide Seiten die nächsten Schritte und definieren den Fahrplan.
Finale Verhandlung auf der Zielgeraden
In der finalen Phase stimmen wir gemeinsam die Bestandteile des Kaufvertrags und wichtige Vertragsklauseln ab. Wenn alle Fragen geklärt sind und sich beide Seiten wohlfühlen, heißt es für Sie: Willkommen im Ruhestand – oder bei blau direkt. Ganz wie Sie sich Ihre Zukunft vorstellen.
Ihr Fahrplan in den Ruhestand
Sie haben über Jahrzehnte ein erfolgreiches Maklerunternehmen aufgebaut. Jetzt ist es an der Zeit, den nächsten Schritt zu gehen, den Sie selbst gestalten.
Wir helfen Ihnen dabei, Ihr Lebenswerk zu sichern und Ihre Zukunft mit gutem Gefühl zu planen.
Bei der Ruhestandsplanung geht es um Ihr Lebenswerk.
Mit einem erfahrenen und vertrauenswürdigen Partner an Ihrer Seite, stellen Sie sicher, dass Ihre individuellen Ziele und Wünsche in den Mittelpunkt gestellt werden.
Langjährige Erfahrung
- Über zwei Jahrzehnte Erfahrung und Expertise fließen in unsere Arbeit ein - ein Vorteil, von dem all unsere Partner nachhaltig profitieren. Vertrauen Sie auf bewährtes Know-how.
Finanzstarker Partner
- Unser Unternehmen ist finanzstark und verfügt über eine hohe Eigenkapitalquote. Diese solide Basis gewährleistet Stabilität, Sicherheit und Vertrauen.
Erfahrenes Netzwerk
- Unsere hauseigenen Experten und unser weitreichendes Netzwerk vereinen spezialisiertes Know-how rund um die Nachfolge und Übernahme von Versicherungsbetrieben.
Erfolgreiche Begleitung
- Unsere vielfach erprobten Prozesse und unsere langjährige Expertise haben sich in über 200 erfolgreich umgesetzten Nachfolgeprojekten stetig verbessert und bewährt.
Optimale Kundenbetreuung
- Auch im Ruhestand profitieren Ihre Kunden weiterhin von einer umfassenden Betreuung durch unsere erfahrenen Kundenberater - bundesweit und sowohl digital als auch persönlich.
Sichere Übergabe
- Unsere digitalen Prozesse, rechtssicheren Verträge und klar definierten Abläufe sorgen für eine reibungslose Übergabe - mit maximaler Transparenz und Planungssicherheit für alle Beteiligten.
Planen Sie Ihren Ruhestand!
Zeit für die Staffelübergabe
Als Wegbegleiter an Ihrer Seite tragen wir zuverlässig dafür Sorge, dass Sie auf Ihre ganz individuellen Fragen zielführende Beratung von Experten erhalten. Es gibt also nicht “die EINE” Lösung für alle, sondern verschiedene Modelle – so auch eins, welches ideal zu Ihnen und Ihrer Situation passt. Ob Sicherheit im Alter, finanzielle Unabhängigkeit oder mehr Freiheit:
Sichern Sie sich schon jetzt Ihr persönliches Kennenlerngespräch, natürlich kostenfrei und unverbindlich. So können Sie gemeinsam mit uns sichergehen: Ihre Erfolgsgeschichte geht weiter – auch im Ruhestand.
Das sagen unsere Partner
Wir haben bereits einige unserer Maklerpartner auf ihrem individuellen Weg in ihren Ruhestand begleitet.
Florian Hoffmann
Share Deal mit Ruhestand auf Sicht
„Ich freue mich, mit blau direkt einen starken Partner dazugewonnen zu haben. Mit der bereitgestellten Technik können wir unsere Abläufe extrem optimieren uns uns so mehr Zeit für unsere Kunden nehmen. Durch die Kapitalkraft von blau direkt können wir schnell und effizient Modelle der Ruhestandsplanung mit blau direkt auf regionaler Ebene umsetzen. Dies wird künftig zu den Schwerpunktaufgaben der Tjara Leipzig GmbH gehören.“
Jürgen Felscher
Bestandsverkauf
„Vom ersten Kontakt mit dem Team von Dirk Henkies hatte ich ein sehr gutes Gefühl. Dieser positive Eindruck hat sich in der Folgezeit verstärkt: Alle erforderlichen Schritte wurden sehr detailliert besprochen und die Vereinbarugnen inkl. der Zahlungen nach Plan umgesetzt. Das Team hat mich bei der Vorbereitung stark unterstützt, sodass meine Vorstellung von einem professionellen Übergang in den Ruhestand innerhalb kürzester Zeit realisiert werden konnte. Ich habe die bestmögliche Entscheidung getroffen und mein Lebenswerk an einen äußerst zuverlässigen Partner übergeben. Meine ehemaligen Kunden werden davon profitieren.“
Alois Hansen
Bestandsverkauf
„Dank der sehr angenehmen und professionellen Umsetzung von Dirk Henkies und seinem Team konnten meine Frau und ich uns schnell auf den anstehenden Ruhestand vorbereiten. Durch die Zusammenarbeit merkt man schnell, wie professionell das ganze Team aufgestellt ist und welch hoher Erfahrungsschatz dahintersteckt. Heute wissen wir: Es war genau die richtige Entscheidung. Auch unsere Kunden melden uns diese hohe Zufriedenheit zurück.“
Marc Gmeiner
Share Deal mit Ruhestand auf Sicht
„Wir freuen uns auf die neuen technischen Möglichkeiten, welche uns blau direkt bietet – beispielsweise die Endkunden-App simplr. Durch den Anschluss an blau direkt kann ich mich verstärkt auf die Bedürfnisse meiner Kundinnen und Kunden konzentrieren.“
Regionale Ruhestandsplanung mit den Kooperationspartnern von blau direkt
Die regionale Ruhestandsplanung mit blau direkt ist ein einzigartiges Konzept, das speziell für Versicherungsmakler entwickelt wurde, um Sie bei ihrer eigenen Ruhestandsplanung bestmöglich zu unterstützen. Mit Standorten in ganz Deutschland bietet die regionale Ruhestandsplanung mit ihren Kooperationspartnern einen entscheidenden Vorteil: einen persönlichen Ansprechpartner für Ruhestandslösungen in Ihrer Region.
Wer kümmert sich um meine Kunden?
Unser Customer Care Center betreut Ihre Kunden professionell und bedürfnisorientiert weiter und vermindert so potenziellen Bestandsabrieb. Der hybrider Beratungsansatz, der persönliche Beratung mit digitalem Service vereint, macht eine deutschlandweite ortsunabhängige Betreuung möglich. Ihre Kunden erhalten Zugang zur Kunden-App simplr und sind damit stets über den aktuellen Stand ihrer Versicherungen informiert. Je nach Standorte besteht die Möglichkeit einer Betreuung Ihrer Kunden vor Ort.
- Weitergehende Kundenbetreuung durch unser Customer Care Center
- Feste Ansprechpartner im Team festigen die Kundenbeziehung
- Rechtskonforme Beratung und Einhaltung des Datenschutzes
- Kunden wollen persönlich und/oder digital betreut werden
- Unser Team ist auch regional tätig, falls Kundenbesuch erwünscht
Sie sehen gerade einen Platzhalterinhalt von Vimeo. Um auf den eigentlichen Inhalt zuzugreifen, klicken Sie auf die Schaltfläche unten. Bitte beachten Sie, dass dabei Daten an Drittanbieter weitergegeben werden.
Mehr InformationenMit gutem Gewissen in den Ruhestand – So sichern Sie Ihr Lebenswerk!
Entdecken Sie in unserer kompakten Broschüre, wie Sie als Versicherungsmakler Ihren Ruhestand rechtzeitig, sicher und gewinnbringend planen.
Erfahren Sie, welche Fallstricke es zu vermeiden gilt, wie Sie den Wert Ihres Bestands steigern – und warum es auf das richtige Team ankommt.
Jetzt kostenlos herunterladen und zum Newsletter anmelden!
Lassen Sie uns direkt persönlich sprechen!
Damit eine individuelle Strategie auch erfolgreich umgesetzt werden kann, lohnt es sich, frühzeitig mit der Planung des eigenen Ruhestands zu beginnen.
Vom Erstgespräch in den Ruhestand
Ganz gleich, ob Sie umgehend in den Ruhestand gehen möchten oder wir Sie schon in der Planungsphase unterstützen können: wir freuen uns auf ein ausführliches, unverbindliches Erstgespräch mit Ihnen. Wir nehmen uns die nötige Zeit und beantworten Ihnen alle Ihre Fragen – schließlich geht es um Ihre finanzielle Zukunft.
Die häufigsten Fragen
Die wichtigsten Fragen und Antworten für Ihre Ruhestandsplanung
Wann ist der ideale Zeitpunkt für Versicherungsmakler, den eignen Ruhestand zu planen?
Der Ruhestand ist ein Lebensabschnitt, auf den viele Menschen mit Vorfreude, aber auch mit einigen Sorgen blicken. Die Frage nach der finanziellen Absicherung und einer stabilen Planung für die Zukunft spielt dabei eine entscheidende Rolle. Es ergibt Sinn, sich frühzeitig mit diesem Thema zu beschäftigen, denn eine zu spät oder schlecht geplante Ruhestandsplanung kann mitunter den Firmenwert eines Maklerbetriebs mehr als halbieren. Der Schlüssel liegt in einer frühzeitigen, strategischen Vorbereitung.
Idealerweise haben Sie bereits bei Ihrer Unternehmensgründung darüber nachgedacht, wie ihre Nachfolge einmal aussehen soll.
Was für Möglichkeiten gibt es, in den Ruhestand zu gehen?
Unsere Lösung Ruhestandsplanung mit blau direkt ermöglicht es Ihnen das für Sie individuell passende Modell zu finden – ganz egal, ob Sie in die Maklerrente gehen, sich für einen Bestands- oder Unternehmensverkauf entscheiden.
Welcher Weg in den Ruhestand ist für mich der richtige?
Maklerrente: Ihr Bestand geht in die sogenannte Maklerrente über: Mit Ihnen werden gemeinsam die Bedingungen für die Maklerrente vereinbart. Sie können zwischen den zwei Modellen wählen, mit oder ohne Hinterbliebenenschutz.
Bestands- oder Firmenverkauf:
Sie verkaufen Ihren Bestand oder Ihre gesamte Firma: Man ermittelt mit Ihnen zusammen eine Verkaufspreisbasis
und legt ein entsprechendes Angebot dar.
Kooperation:
Vorbereitung des Ruhestands auf Sicht. Sie planen in den nächsten 3-5 Jahren in den Ruhestand zu gehen und möchten bereits heute schon alles dafür vorbereiten, sei es – Digitalisierung- Prozessoptimierung – Kundenveredelung? Sie möchten Ihr Lebenswerk auch abgesichert haben, wenn etwas Unvohergesehenes passiert ? Dann schließen Sie sich bereits heute uns an. und profitieren von unserem Partnermodell.
Wir beraten Sie gerne zu den Möglichkeiten in den Ruhestand zu gehen.
Was muss ich konkret tun, wenn ich in den Maklerruhestand möchte?
Sie möchten sich auf Ihren Ruhestand vorbereiten? Vereinbaren Sie Ihr persönliches Kennenlerngespräch mit uns – wir unterstützen Sie auf diesem Weg.
Wie wird die Höhe der Maklerrente berechnet?
Die Höhe der Maklerrente hängt von verschiedenen Faktoren, u.a. dem Wert Ihres aktuell aktiven Bestands ab.
Wie lange dauert es in den Ruhestand zu gehen?
Fast per Knopfdruck, wenn alles geliefert ist. Dies ist aber tatsächlich oft nicht der Fall.
Wie erhöht sich der Wert meines Bestandes?
Ihr wertvollstes Kapital ist Ihr Kundenbestand, sowohl während Ihrer aktiven Berufsjahre als auch bei der Planung Ihres Ruhestands. Ein gut gepflegter und optimierter Kundenbestand kann nicht nur während Ihrer Tätigkeit stabile Einnahmen sichern, sondern auch beim Verkauf oder der Übergabe einen beachtlichen Wert erzielen. Je attraktiver Ihr Bestand, desto höher der Verkaufspreis und desto besser sind Ihre Übernahme-Konditionen.
Was ist die regionale Ruhestandsplanung?
Die regionale Ruhestandsplanung mit blau direkt ist ein einzigartiges Konzept, das speziell für Versicherungsmakler entwickelt wurde, um Sie bei ihrer eigenen Ruhestandsplanung bestmöglich zu unterstützen. Mit Standorten in ganz Deutschland bietet die regionale Ruhestandsplanung mit ihren Kooperationspartnern einen entscheidenden Vorteil: einen persönlichen Ansprechpartner für Ruhestandslösungen in Ihrer Region.
