Ruhestandsplanung
mit blau direkt
Ganz gleich, ob Sie bereits jetzt an Ihren Ruhestand denken oder diesen erst in der Zukunft planen: Der Weg zu einem sicheren Ruhestand beginnt mit einer fundierten Strategie und einem vertrauensvollen Partner an Ihrer Seite.
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Mehr InformationenWollten Sie nicht schon immer Zeit für die wirklich wichtigen Dinge im Leben haben
Haben Sie sich nicht schon immer gewünscht, mehr Zeit für die wirklich wichtigen Dinge im Leben zu haben? Eine frühzeitige und professionelle Vorbereitung ist der Schlüssel zu einem erfolgreichen und erfüllten Ruhestand. Dabei spielt es keine Rolle, wann Sie in den Ruhestand gehen möchten oder welches Ruhestandsmodell Sie bevorzugen. Entscheidend ist, dass Sie jetzt den Grundstein legen, um Ihre finanziellen und persönlichen Ziele zu erreichen.
Absicherung
Absicherung der Angehörigen: Sichern Sie sich und Ihre Angehörigen bereits jetzt – auch für unvorhergesehene Ereignisse – ab. Mit einer vorausschauenden Strategie schaffen Sie finanzielle Stabilität und Sicherheit für Ihre Liebsten.
Firmenwertsteigerung
Steigerung des Firmenwertes: Digitalisieren Sie Ihren Betrieb schon heute und profitieren Sie von den Vorteilen einer modernen und effizienten Arbeitsweise. Eine digitale Infrastruktur steigert Ihren Unternehmenswert.
Flexibilität
Zeitliche Flexibilität: Gestalten Sie Ihre Zukunft frei und unabhängig. Mit der richtigen Planung schaffen Sie sich schon heute die Möglichkeit, selbst zu entscheiden, wann Sie in den Ruhestand gehen möchten.
„Dank der sehr angenehmen und professionellen Umsetzung von Dirk Henkies und seinem Team konnten meine Frau und ich uns schnell auf den anstehenden Ruhestand vorbereiten. Durch die Zusammenarbeit merkt man schnell, wie professionell das ganze Team aufgestellt ist und welch hoher Erfahrungsschatz dahintersteckt. Heute wissen wir: Es war genau die richtige Entscheidung. Auch unsere Kunden melden uns diese hohe Zufriedenheit zurück.“
Alois Hansen, hat sich für den Bestandsverkauf entschieden
Der Partner an Ihrer Seite
Bei der Ruhestandsplanung geht es um Ihr Lebenswerk.
Deshalb ist die Wahl eines Partners, der Sie auf diesem Weg begleitet, von zentraler Bedeutung. Mit einem erfahrenen und vertrauenswürdigen Partner an Ihrer Seite, stellen Sie sicher, dass Ihre individuellen Ziele und Wünsche in den Mittelpunkt gestellt werden.
Langjährige Erfahrung
Über zwei Jahrzehnte Erfahrung und Expertise fließen in unsere Arbeit ein - ein Vorteil, von dem all unsere Partner nachhaltig profitieren. Vertrauen Sie auf bewährtes Know-how.
Finanzstarker Partner
Unser Unternehmen ist finanzstark und verfügt über eine hohe Eigenkapitalquote. Diese solide Basis gewährleistet Stabilität, Sicherheit und Vertrauen.
Erfahrenes Netzwerk
Unsere hauseigenen Experten und unser weitreichendes Netzwerk, vereinen spezialisiertes Know-how rund um die Nachfolge und Übernahme von Versicherungsbetrieben.
Erfolgreiche Begleitung
Unsere erprobten Prozesse und unsere langjährige Expertise haben sich in über 200 erfolgreich umgesetzten Nachfolgeprojekten bewährt.
Intensive Kundenbetreuung
Auch im Ruhestand profitieren Ihre Kunden weiterhin von einer umfassenden Betreuung durch unsere Kundenberater - bundesweit und sowohl digital als auch persönlich.
Planen Sie Ihren Ruhestand!
Zeit für die Staffelübergabe
Planen, gestalten und genießen Sie heute Ihren Ruhestand. Neben der rechtzeitigen Planung des Ruhestandes und einer ausführlichen Analyse und Bewertung des Betriebs kommt es vor allem auf die Wahl der passenden Strategie an. Je nach Unternehmensstruktur und persönlichen Zielen bieten wir maßgeschneiderte Lösungen an. Finden Sie heraus, welcher Weg für Sie der richtige ist.
Unsere Ruhestandsmodelle
Welches Ruhestandsmodell passt zu Ihnen? Die Wahl des richtigen Ruhestandsmodells ist oftmals nicht ganz einfach. Wir beraten Sie gerne individuell und finden – die für Sie – passende Lösung.
Share-Deal
Unternehmensverkauf
Verkauf des Betriebs
- Beim Share-Deal (Unternehmensverkauf) verkaufen Sie gegen die Zahlung eines attraktiven Kaufpreises Ihr Unternehmen.
- Die wichtigsten Fakten:
- Kaufpreis zu attraktiven Konditionen
- Sicherheit durch hohes Eigenkapital
- Standortübernahme
- Mitarbeiterübernahme
- Verkäufer kann im Unternehmen aktiv bleiben
Asset-Deal
Bestandsverkauf
Verkauf des Bestandes
- Beim sogenannten Asset-Deal (Bestandsverkauf) verkaufen Sie gegen die Zahlung eines attraktiven Kaufpreises Ihren Bestand.
- Die wichtigsten Fakten:
- Kaufpreis zu attraktiven Konditionen
- Sofort- oder Ratenzahlung
- Sicherheit durch hohes Eigenkapital
- Unterstützung zur Erhöhung des Bestandswertes
Maklerrente
Ruhestands- & Garantiemodell
Die Maklerrente
- Beim Ruhestandsmodell sichern Sie sich 5 Jahre volle und danach 90 % Courtage. Im Garantiemodell erhalten Sie lebenslang 90 % Courtage.
- Die wichtigsten Fakten:
- bis zu 100 % Courtage für 5 Jahre
- Lebenslange Maklerrente
- Gedeckeltes Stornorisiko
- Hinterbliebenenversorgung beim Garantiemodell
Ihr Fahrplan in den Ruhestand
Gestalten Sie mit blau direkt an Ihrer Seite in nur 5 Schritten Ihren persönlichen Fahrplan für den Ruhestand. Unser bewährter Prozess ist für Sie im gesamten Ruhestandsplanungs-Prozess transparent.
In nur 5 Schritten in Richtung Ruhestand
1. Lernen Sie uns kennen
Am Anfang steht das Kennenlernen im Mittelpunkt: Im ersten Schritt treten wir mit Ihnen in Kontakt, um eine solide Basis für unsere Zusammenarbeit zu schaffen. Gemeinsam definieren wir Ihre persönlichen und wirtschaftlichen Ziele, um sicherzustelllen, dass wir Ihren Ruhestandsplan optimal auf Ihre Bedürfnisse abstimmen können.
2. Ein erster Blick in Ihr Unternehmen
Nach der Unterzeichnung der Vertrauchlichkeitsvereinbarung, die Ihre sensiblen Daten schützt, bitten wir Sie um die Zusendung erster betriebswirtschaftlicher Unterlagen. Diese Dokumente ermöglichen uns einen ersten tieferen Einblick in Ihr Unternehmen.
3. Konzeptionieren Ihres Ruhestands
Jetzt gehen wir ins Detail und beginnen mit der Konzeptionierung: Wir dokumentieren Ihre persönlichen und wirtschaftlichen Ziele und führen eine betriebswirtschaftliche Prüfung durch. Anschließend arbeiten wir gemeinsam an der Ermittlung des Kaufpreises.
4. Unterzeichnung der Absichtserklärung
Nun haben wir alle Informationen, um Ihnen ein erstes Angebot zu unterbreiten. Mit einer Absichtserklärung vereinbaren beide Seiten die nächsten Schritte und definieren den Fahrplan.
5. Finale Verhandlung auf der Zielgeraden
In der finalen Phase besprechen wir die Kaufvertragsbestandteile und einzelne Vertragsklauseln. Ist alles geklärt und beide Seiten fühlen sich wohl, heißt es für Sie: Willkommen im Ruhestand – oder bei blau direkt. Je ndachem wie sie noch weiter wirken möchten.
Wer kümmert sich um meine Kunden?
Unser Customer Care Center betreut Ihre Kunden professionell und bedürfnisorientiert weiter und vermindert so potenziellen Bestandsabrieb. Der hybrider Beratungsansatz, der persönliche Beratung mit digitalem Service vereint, macht eine deutschlandweite ortsunabhängige Betreuung möglich. Ihre Kunden erhalten Zugang zur Kunden-App simplr und sind damit stets über den aktuellen Stand ihrer Versicherungen informiert. Je nach Standorte besteht die Möglichkeit einer Betreuung Ihrer Kunden vor Ort.
- Weitergehende Kundenbetreuung durch unser Customer Care Center
- Feste Ansprechpartner im Team festigen die Kundenbeziehung
- Rechtskonforme Beratung und Einhaltung des Datenschutzes
- Kunden wollen persönlich und/oder digital betreut werden
- Unser Team ist auch regional tätig, falls Kundenbesuch erwünscht
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Mehr InformationenDas sagen unsere Partner
Wir haben bereits einige unserer Maklerpartner auf ihrem individuellen Weg in ihren Ruhestand begleitet.
Florian Hoffmann
Share Deal mit Ruhestand auf Sicht
„Ich freue mich, mit blau direkt einen starken Partner dazugewonnen zu haben. Mit der bereitgestellten Technik können wir unsere Abläufe extrem optimieren uns uns so mehr Zeit für unsere Kunden nehmen. Durch die Kapitalkraft von blau direkt können wir schnell und effizient Modelle der Ruhestandsplanung mit blau direkt auf regionaler Ebene umsetzen. Dies wird künftig zu den Schwerpunktaufgaben der Tjara Leipzig GmbH gehören.“
Jürgen Felscher
Bestandsverkauf
„Vom ersten Kontakt mit dem Team von Dirk Henkies hatte ich ein sehr gutes Gefühl. Dieser positive Eindruck hat sich in der Folgezeit verstärkt: Alle erforderlichen Schritte wurden sehr detailliert besprochen und die Vereinbarugnen inkl. der Zahlungen nach Plan umgesetzt. Das Team hat mich bei der Vorbereitung stark unterstützt, sodass meine Vorstellung von einem professionellen Übergang in den Ruhestand innerhalb kürzester Zeit realisiert werden konnte. Ich habe die bestmögliche Entscheidung getroffen und mein Lebenswerk an einen äußerst zuverlässigen Partner übergeben. Meine ehemaligen Kunden werden davon profitieren.“
Alois Hansen
Bestandsverkauf
„Dank der sehr angenehmen und professionellen Umsetzung von Dirk Henkies und seinem Team konnten meine Frau und ich uns schnell auf den anstehenden Ruhestand vorbereiten. Durch die Zusammenarbeit merkt man schnell, wie professionell das ganze Team aufgestellt ist und welch hoher Erfahrungsschatz dahintersteckt. Heute wissen wir: Es war genau die richtige Entscheidung. Auch unsere Kunden melden uns diese hohe Zufriedenheit zurück.“
Marc Gmeiner
Share Deal mit Ruhestand auf Sicht
„Wir freuen uns auf die neuen technischen Möglichkeiten, welche uns blau direkt bietet – beispielsweise die Endkunden-App simplr. Durch den Anschluss an blau direkt kann ich mich verstärkt auf die Bedürfnisse meiner Kundinnen und Kunden konzentrieren.“
Mit gutem Gewissen in den Ruhestand – So sichern Sie Ihr Lebenswerk!
Entdecken Sie in unserer kompakten Broschüre, wie Sie als Versicherungsmakler Ihren Ruhestand rechtzeitig, sicher und gewinnbringend planen.
Erfahren Sie, welche Fallstricke es zu vermeiden gilt, wie Sie den Wert Ihres Bestands steigern – und warum es auf das richtige Team ankommt.
Jetzt kostenlos herunterladen!
Lassen Sie uns direkt persönlich sprechen!
Damit eine individuelle Strategie auch erfolgreich umgesetzt werden kann, lohnt es sich, frühzeitig mit der Planung des eigenen Ruhestands zu beginnen.
Vom Erstgespräch in den Ruhestand
Ganz gleich, ob Sie umgehend in den Ruhestand gehen möchten oder wir Sie schon in der Planungsphase unterstützen können: wir freuen uns auf ein ausführliches, unverbindliches Erstgespräch mit Ihnen. Wir nehmen uns die nötige Zeit und beantworten Ihnen alle Ihre Fragen – schließlich geht es um Ihre finanzielle Zukunft.
Die häufigsten Fragen
Die wichtigsten Fragen und Antworten für Ihre Ruhestandsplanung
Wann ist der ideale Zeitpunkt für Versicherungsmakler, den eignen Ruhestand zu planen?
Der Ruhestand ist ein Lebensabschnitt, auf den viele Menschen mit Vorfreude, aber auch mit einigen Sorgen blicken. Die Frage nach der finanziellen Absicherung und einer stabilen Planung für die Zukunft spielt dabei eine entscheidende Rolle. Es ergibt Sinn, sich frühzeitig mit diesem Thema zu beschäftigen, denn eine zu spät oder schlecht geplante Ruhestandsplanung kann mitunter den Firmenwert eines Maklerbetriebs mehr als halbieren. Der Schlüssel liegt in einer frühzeitigen, strategischen Vorbereitung.
Idealerweise haben Sie bereits bei Ihrer Unternehmensgründung darüber nachgedacht, wie ihre Nachfolge einmal aussehen soll.
Was für Möglichkeiten gibt es, in den Ruhestand zu gehen?
Unsere Lösung Ruhestandsplanung mit blau direkt ermöglicht es Ihnen das für Sie individuell passende Modell zu finden – ganz egal, ob Sie in die Maklerrente gehen, sich für einen Bestands- oder Unternehmensverkauf entscheiden.
Welcher Weg in den Ruhestand ist für mich der richtige?
Maklerrente: Ihr Bestand geht in die sogenannte Maklerrente über: Mit Ihnen werden gemeinsam die Bedingungen für die Maklerrente vereinbart. Sie können zwischen den zwei Modellen wählen, mit oder ohne Hinterbliebenenschutz.
Bestands- oder Firmenverkauf:
Sie verkaufen Ihren Bestand oder Ihre gesamte Firma: Man ermittelt mit Ihnen zusammen eine Verkaufspreisbasis
und legt ein entsprechendes Angebot dar.
Kooperation:
Vorbereitung des Ruhestands auf Sicht. Sie planen in den nächsten 3-5 Jahren in den Ruhestand zu gehen und möchten bereits heute schon alles dafür vorbereiten, sei es – Digitalisierung- Prozessoptimierung – Kundenveredelung? Sie möchten Ihr Lebenswerk auch abgesichert haben, wenn etwas Unvohergesehenes passiert ? Dann schließen Sie sich bereits heute uns an. und profitieren von unserem Partnermodell.
Wir beraten Sie gerne zu den Möglichkeiten in den Ruhestand zu gehen.
Was muss ich konkret tun, wenn ich in den Maklerruhestand möchte?
Sie möchten sich auf Ihren Ruhestand vorbereiten? Vereinbaren Sie Ihr persönliches Kennenlerngespräch mit uns – wir unterstützen Sie auf diesem Weg.
Wie wird die Höhe der Maklerrente berechnet?
Die Höhe der Maklerrente hängt von verschiedenen Faktoren, u.a. dem Wert Ihres aktuell aktiven Bestands ab.
Wie lange dauert es in den Ruhestand zu gehen?
Fast per Knopfdruck, wenn alles geliefert ist. Dies ist aber tatsächlich oft nicht der Fall.
Wie erhöht sich der Wert meines Bestandes?
Ihr wertvollstes Kapital ist Ihr Kundenbestand, sowohl während Ihrer aktiven Berufsjahre als auch bei der Planung Ihres Ruhestands. Ein gut gepflegter und optimierter Kundenbestand kann nicht nur während Ihrer Tätigkeit stabile Einnahmen sichern, sondern auch beim Verkauf oder der Übergabe einen beachtlichen Wert erzielen. Je attraktiver Ihr Bestand, desto höher der Verkaufspreis und desto besser sind Ihre Übernahme-Konditionen.
Was ist die regionale Ruhestandsplanung?
Die regionale Ruhestandsplanung mit blau direkt ist ein einzigartiges Konzept, das speziell für Versicherungsmakler entwickelt wurde, um Sie bei ihrer eigenen Ruhestandsplanung bestmöglich zu unterstützen. Mit Standorten in ganz Deutschland bietet die regionale Ruhestandsplanung mit ihren Kooperationspartnern einen entscheidenden Vorteil: einen persönlichen Ansprechpartner für Ruhestandslösungen in Ihrer Region.
