Fondspolicen gibt es viele am Markt. Nur der Mediolanum Life Plan bietet neben weiteren Extras die „Intelligent Investment Strategy“, mit Hilfe derer man den Anlagebetrag unter Ausnutzung von Marktschwankungen optimal anlegt.
Der Mediolanum Life Plan
Du hast Kundinnen oder Kunden, denen es schwerfällt, ihr Geld den Kapitalmärkten anzuvertrauen? Dann bist du beim Mediolanum Life Plan genau richtig. Es handelt sich um eine Einmalbeitrags-Police mit einem Minimum-Startkapital von 15.000,-€. Zuerst wird der Anlagebetrag in 2 Geldmarktfonds platziert. Nun bestimmt die Kundin oder der Kunde, ob in einem Zeitraum von 3,4 oder 5 Jahren ratierlich der Betrag in bis zu 3 Fondsbaskets investiert werden soll. Hier beginnt die „Intelligent Investment Strategy“ zu greifen. Sollten die Märkte im gewählten Zeitraum fallen, greift der automatische „Step-In“ und der berechnete, monatliche Betrag wird verdoppelt, verdreifacht bis maximal verfünffacht und so der Cost-Average-Effekt maximiert. Steigen die Märkte wieder, wird der monatliche Anlagebetrag wieder in festgelegten Schritten bis auf den ursprünglich berechneten Betrag zurückgeführt. Mit dem automatischen „Step-Out“ können Gewinne während der Ansparphase von 10 bis 20% wieder in den Geldmarktfonds zurückgeführt werden.
Weitere Highlights
- Als Zielfonds stehen 3 unterschiedliche Fondsbaskets zur Verfügung, die mit Fonds von Mediolanum International Funds Ltd., aber auch von namenhaften Drittanbietern und ETFs bestückt sind. Diese Fondsbaskets sind einzeln und auch in Kombination wählbar und können während der Laufzeit bis zu 12mal pro Jahr getauscht werden.
- Ein weiteres Bonbon ist der Treuebonus, der ab dem 6. Jahr der Versicherungslaufzeit beginnend die anteilige Rückzahlung der Abschlusskosten ermöglicht und sogar so weit geht, dass deine Kundinnen und Kunden bei einer Laufzeit der Police von mehr als 16 Jahren insgesamt mehr an Rückzahlung bekommen, als sie ursprünglich gezahlt haben.
- Eingebunden in die Police ist ein kostenloser Versicherungsschutz im Todesfall, der abhängig vom Eintrittsalter den jeweils höheren Betrag zwischen 101% der gezahlten Prämien oder dem Nettowert der Police zum gegebenen Zeitpunkt oder 110% des Versicherungswertes zum gegebenen Zeitpunkt beträgt.
- Während der Laufzeit der Police kann man mit Hilfe der „Profit Protection“ Gewinne aus den Baskets sichern, indem diese in einen Geldmarktfonds überführt werden. Diese Möglichkeit ist für die Baskets einzeln darstellbar.
- Unter bekannten Voraussetzungen gilt für die Besteuerung der Erträge das Halbeinkünfteverfahren.
Du hast Fragen zum Mediolanum Life Plan?
Wenn du Fragen hast oder weitere Unterstützung benötigst, steht dir der Vertriebsleiter der Patriarch Multi-Manager GmbH, Herr Martin Evers,
gerne zur Verfügung.
Du erreichst ihn unter: 0172 2929 600.
Alle weiteren Informationen findest du auf der Landingpage.
