Lübeck, 28.07.2026. Mit der geplanten Einführung des Altersvorsorgedepots (AV-Depot) zum 1. Januar 2027 steht der deutsche Vorsorgemarkt vor dem größten Wendepunkt seit Jahrzehnten. blau direkt nutzt diesen regulatorischen Meilenstein für eine umfassende strategische Erweiterung seiner Vertriebsunterstützung. Unter dem Namen „blau direkt Wachstumsservices“ stellt das Unternehmen Vermittlern nicht nur die technologische und produktseitige Infrastruktur für das künftige AV-Depot bereit, sondern positioniert das neue Vorsorgemodell gezielt als vertrieblichen Hebel für weitere beratungsintensive, ertragreiche Sparten wie die betriebliche Altersvorsorge (bAV), die betriebliche Krankenversicherung (bKV), die Berufsunfähigkeit (BU), die private Krankenversicherung (PKV) und die Gewerbeversicherung.
Dreistelliges Milliardenpotenzial durch veränderte Förderregeln
Die Altersvorsorgereform verzichtet auf starre Garantievorgaben und modernisiert die Förderregeln grundlegend. So profitieren Familien und Alleinerziehende künftig von staatlichen Förderquoten von über 60 Prozent. Zudem werden Selbstständige erstmalig in den Kreis der Förderberechtigten aufgenommen. Dadurch öffnet die Reform den Zugang zu weiten Kundenkreisen, die vom System der staatlich geförderten Vorsorge bisher weitgehend ausgeschlossen waren. Branchenexperten prognostizieren für diesen veränderten Markt ein Anlagevolumen in dreistelliger Milliardenhöhe.
Damit angebundene Vermittler dieses enorme Potenzial vom ersten Tag an in zählbares Geschäft umwandeln können, stellt blau direkt seinen Partnern rechtzeitig zum Start am 01.01.2027 Zugang zu allen drei künftigen Produktkategorien zur Verfügung:
- Klassische Versicherungsprodukte mit flexiblen Garantieleveln von 0, 80 oder 100 Prozent.
- Kapitalmarktorientierte Altersvorsorgedepots ohne Garantie mit Fokus auf ETFs und Fonds.
- Ein kostengedeckeltes Standarddepot (maximal 1 Prozent Kosten) ohne Garantie.
Sowohl das kapitalmarktorientierte Altersvorsorgedepot als auch das Standarddepot werden über eine spezialisierte Plattform-Kooperation eingebunden, um blau direkt Maklern eine leistungsfähige und wettbewerbsfähig vergütete Antwort auf die Konkurrenz durch Neobroker zu bieten. Flankiert wird der Produktzugang von vollautomatisierten, digitalen Antragsstrecken, spezifischen Förderrechnern sowie Analyse- und Vergleichstools für die Überprüfung bestehender Riester-Verträge.
Ganzheitlicher Vertriebsansatz über die „Wachstumsservices“
Der strategische Kern der Initiative liegt in der Verknüpfung des AV-Depot mit dem restlichen Portfolio des Vermittlers. Da das Altersvorsorgedepot aufgrund der hohen Medienpräsenz und der attraktiven Förderquoten ein starker Türöffner für Kundengespräche sein wird, entsteht das größte betriebswirtschaftliche Potenzial durch anschließendes Cross-Selling in beratungsintensiven Sparten. Aus diesem Grund baut blau direkt die Fachunterstützung und die Prozesse im Hintergrund in folgenden Bereichen massiv aus:
- Betriebliche Vorsorge (bAV und bKV): Vermittler profitieren von schnellem First-Level-Support über das PHÖNIX Vorsorgemanagement bei fachlichen Fragen und der Angebotsvorbereitung. Zudem bietet eine Kooperation mit der von Buddenbrock Unternehmensgruppe tiefgehende Vertriebsunterstützung bis hin zur Begleitung bei konkreten Kundenterminen.
- Berufsunfähigkeit (BU): Für den Bereich der Arbeitskraftabsicherung stellt blau direkt separates, praxisnahes Expertenwissen und Spezialisten bereit. Diese unterstützen Makler direkt bei schwierigen Risikovoranfragen und liefern vertriebliche Hilfestellungen für eine höhere Abschlussquote.
- Private Krankenversicherung (PKV): Die Unterstützung in dieser Sparte erfolgt über das etablierte KV Werk. Vermittler werden hier mit gezielten Schulungen, Webinaren und fundiertem Fachwissen begleitet, um eine optimale und bedarfsgerechte Kundenberatung zu gewährleisten.
- Gewerbeversicherung: Da die Reform gezielt Selbstständige und Unternehmer anspricht, optimiert blau direkt parallel seine digitalen Vergleichs- und Tarifierungsprozesse für Gewerberisiken. Ein aufgestocktes Backoffice-Team und ein eigenes Helpcenter unterstützen Partner hier bei komplexen und hochindividuellen Ausschreibungen.
Fokus auf Komplexitätsreduktion im Makleralltag
„Die Reform bringt eine Dynamik in den Markt, die wir uns lange gewünscht haben. Gleichzeitig wirft ein solcher Systemwechsel im Vermittleralltag viele Fragen auf. Unser Anspruch ist es, Makler mit dieser Komplexität nicht allein zu lassen, sondern das AV-Depot als Türöffner zu nutzen, um die Beratungsprozesse im gesamten Maklerunternehmen auf ein neues Level zu heben. Durch die Kombination aus moderner Technologie und tiefgehender Fachexpertise in den ertragreichen Sparten machen wir den Systemwechsel zu einem echten Wachstumswerkzeug für unsere Partner.“
Stephan Schinnenburg, CCO blau direkt GmbH.
Um diese Komplexität vom ersten Tag an aufzufangen, stellt blau direkt angebundenen Vermittlern ein weitreichendes Ökosystem an digitalen Helfern und Informationsangeboten zur Verfügung. Für die direkte Kundenberatung kommen spezielle Förderrechner, digitale Produktfinder sowie intelligente Wechsel- und Vergleichstools für bestehende Riester-Verträge zum Einsatz. Flankiert wird die technische Infrastruktur durch einen fortlaufenden Wissenstransfer: Makler erhalten regelmäßige Updates über monatliche Newsletter, Podcasts mit Markteinschätzungen und vorgefertigten Kundeninformationsschreiben für die direkte Kundenansprache.
Alle zentralen Entwicklungen, Hintergrundinformationen und Details zu den neuen Wachstumsservices bündelt blau direkt fortlaufend auf der dedizierten Informationsseite unter https://www.blaudirekt.de/avd/.
Über die blau direkt Wachstumsservices:
Die blau direkt Wachstumsservices bündeln die strategische und operative Vertriebsunterstützung für angeschlossene Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler in ertragreichen und beratungsintensiven Sparten. Ziel der Initiative ist es, technologische sowie regulatorische Meilensteine, wie das Altersvorsorgedepot (AV-Depot), als Türöffner für einen ganzheitlichen Beratungsansatz zu nutzen und den Unternehmenserfolg der Vermittler gezielt zu beschleunigen. Dafür verknüpft blau direkt automatisierte, digitale Prozesse und Vergleichsstrecken (wie das Ausschreibungsportal PANDA) mit tiefgehender, persönlicher Fachexpertise. Durch spezialisierte Kompetenzteams und Kooperationen – darunter das PHÖNIX Vorsorgemanagement, von Buddenbrock Unternehmensgruppe sowie das KV Werk, erhalten Partner umfassenden Support, der von der Risikovoranfrage bis hin zur Begleitung in konkreten Kundenterminen reicht. Weitere Infos unter: https://www.blaudirekt.de/avd/#wachstumsservice.
