Der Startschuss für die Altersvorsorgereform fällt am 01.01.2027. Wenn dann viele neue Produkte und Anbieter auf den Markt drängen, wird vor allem eine smarte technische Lösung für den Beratungsalltag entscheidend sein. Genau hier setzt unser neuer AVD Connector an: Wir möchten euch ein leistungsstarkes Werkzeug an die Hand geben, um die zu erwartende Komplexität in der Beratung spürbar zu reduzieren. Ganz nebenbei fungiert das Thema Altersvorsorgedepot natürlich auch als strategischer Türöffner für die blau direkt Wachstumsservices in eurem Bestand – doch im Kern unserer aktuellen Entwicklung steht zunächst die optimale technische Basis für eure AVD-Beratung.
Werft mit uns einen ersten Blick hinter die Kulissen und erfahrt, woran unser Produkt- und Entwicklerteam beim neuen AVD Connector gerade arbeitet.
Ein Tool für verschiedene Prozessschritte
Ein zentrales Ziel der Entwicklung ist es, nicht noch ein weiteres isoliertes Tool zu schaffen. Der AVD Connector bündelt stattdessen verschiedene Funktionen in einer Anwendung.
- Der Connector berechnet mögliche Förderungen.
- Er analysiert den Altersvorsorge-Typen des Kunden.
- Ein echtes Highlight für euren Vertrieb: Die integrierte Bestandsanalyse arbeitet mit einer klaren Ampellogik. Die Einordnung basiert dabei auf verschiedenen Parametern.
- Der AVD Connector filtert euren gesamten Riester-Bestand und zeigt euch auf einen Blick an, bei welchen Kunden eine Umdeckung ins neue AVD empfohlen wird, wo es Abwägungssache ist und wo der Bestand behalten werden sollte. Das nimmt euch die komplette Sucharbeit ab.
Da sich Details der Gesetzgebung bis zur endgültigen Verabschiedung noch ändern können, haben wir die Architektur bewusst flexibel aufgebaut. So können wir auf Basis der jeweils aktuellen Informationslage einzelne Bereiche jederzeit anpassen.
Im Maschinenraum: Was passiert im Hintergrund?
Wir arbeiten aktuell mit Hochdruck am neuen AVD Connector. Die bisher größte Herausforderung ist es, die allgemeine Komplexität des Themas zu vereinfachen und in einen logischen Prozess zu übersetzen.
- Unser Entwicklerteam arbeitet momentan z. B. an einer Beratungs-Logik, die dabei helfen soll, für den Kunden die passende Aufteilung zwischen AVD und 3-Schicht zu finden.
- Gleichzeitig entwickeln wir eine Kunden- und Vertragsanalyse.
- Die bedienungsfreundliche Benutzeroberfläche für die Rechner im Bereich Versicherungen ist ebenfalls in Arbeit.
Wir sind mit dem aktuellen Stand der Benutzeroberfläche und dem Beratungstool zur Beitragsverteilung bereits sehr zufrieden. Im nächsten Schritt prüfen wir nun, ob das Konzept auch im tatsächlichen Beratungsalltag so reibungslos funktioniert. Dafür werden wir in Kürze eine Beta-Gruppe ins Leben rufen, in der ausgewählte Makler den neuen AVD Connector auf Herz und Nieren testen können.
Integration in den Beratungsalltag
Der AVD Connector soll die Prozesse in der Beratung messbar verschlanken.
- Sobald ihr eine Beratung startet, seht ihr an den grünen Labels direkt, welche Kundendaten bereits automatisch aus AMEISE übernommen wurden.
- Sofern ein AMEISE-Nutzer auch Investment-Verträge bei finfire besitzt, können diese im AVD-Tool mitberücksichtigt werden.
- Am Ende der Strecke leiten euch direkte „Absprung“-Buttons medienbruchfrei zur passenden Investmentlösung bei finfire oder zur Versicherungslösung bei cpit oder fb xpert weiter. Das lästige Springen zwischen unterschiedlichen Tools und die doppelte Dateneingabe entfallen komplett.
Visualisierung für Endkunden
Ein weiterer Schwerpunkt liegt auf der Verständlichkeit für eure Kunden.
- Ein Förderrechner ermöglicht den direkten Vergleich zwischen AVD und Riester, um das komplexe Thema einfacher darzustellen.
- Zusätzlich planen wir einen Bereich, der simpel visualisiert, wie viel Förderung bei welchem Eigenbeitrag zu erwarten ist.
- Die gesamte Visualisierung und Zusammenfassung soll übersichtlich innerhalb einer Strecke abgebildet werden.
- Der interaktive Schieberegler: Um euren Kunden die Entscheidung so einfach wie möglich zu machen, haben wir einen interaktiven Schieberegler integriert. Damit könnt ihr die monatliche Sparrate spielerisch zwischen dem AVD und einer klassischen privaten Rentenversicherung aufteilen. Euer Kunde sieht in Echtzeit, wie sich diese Verschiebung auf seine staatliche Förderung und die Steuerersparnis auswirkt. So wird abstrakte Beitragsverteilung visuell sofort greifbar.
Ausblick
Unser Ziel ist es, euch pünktlich zur DKM eine erste Beta-Version zu präsentieren. Wir halten euch über die weiteren Entwicklungsschritte auf dem Laufenden, damit ihr perfekt auf das kommende Geschäft vorbereitet seid.
Um in der Zwischenzeit keine Updates zu verpassen, schaut am besten auf unserer Landingpage unter https://www.blaudirekt.de/avd/ vorbei. Dort findet ihr nicht nur tiefere Einblicke in unsere strategische Ausrichtung, sondern könnt euch auch direkt für unseren monatlichen Newsletter anmelden. So bleibt ihr garantiert immer auf dem neuesten Stand!
