Was hat private Finanzplanung mit Radsportrennen gemein? Mehr als man zunächst vermuten würde: Anleger:innen brauchen eine ähnliche langfristige Vision, einen kühlen Kopf und Ausdauer für den Vermögensaufbau. Und genau wie die Radfahrer:innen müssen Anleger:innen sich bewusst sein, dass Höhen und Tiefen – oder gute und schlechte Marktphasen – unvermeidlich sind.
Intelligant Investment Strategy (IIS) als Gangschaltung
Die fondsgebundene Einmalbeitragspolice im Versicherungsmantel Mediolanum Life Plan ist deshalb der perfekte Begleiter auf der Investitionsreise. Im Mittelpunkt steht dabei die Intelligent Investment Strategy (IIS): Sie dient quasi als Gangschaltung, die die Anlagestrategie anpasst, wenn es mit den Wertpapierkursen hinauf oder herunter geht. So bringt sie Anleger:innen zielsicher durch die Schwankungen des Marktes.
Die Strategie folgt strengen Regeln und trägt so dazu bei, Risiken zu reduzieren, und verhindert dabei typische Anlagefehler, die durch emotionsgetriebene Entscheidungen entstehen. Fallen die Kurse, löst das System Kaufsignale aus (Step-in), während es bei steigenden Kursen automatisch verkauft, um Gewinne mitzunehmen (Step-out). Diese wandern dann in sichere geldmarktnahe Fonds, bis sich weitere Kaufgelegenheiten ergeben.
Um dabei den sogenannten Cost-Average-Effekt optimal zu nutzen, wird die Summe schrittweise über einen vorab festgelegten Zeitraum investiert. Das findet automatisiert und ohne Beratungsaufwand statt, während der Versicherer die Haftung übernimmt.
Unterstützung auch in persönlicher Beratung
Persönliche Beratung ist meist zeitintensiv und emotional anspruchsvoll. Berater:innen müssen oft nicht nur mit Vorurteilen oder Missverständnissen über Geldanlage aufräumen, sondern auch emotionalen Support leisten, wenn die Börsen beben. Um Beraterinnen und Beratern die Arbeit zu erleichtern, wird ein Rechentool zur Verfügung gestellt, mit dem verschiedene Anlageszenarien simuliert werden. Damit können Berater:innen für Kundinnen und Kunden die Vorteile der IIS, die Auswirkungen verschiedener Anlageverhalten und den Cost-Average-Effekt anschaulich darstellen!
Der Betreuungsaufwand für Berater:innen kann so stark reduziert werden, da die IIS automatisch die Ein- und Ausstiege in den Markt vornimmt und so regelbasiert und emotionsfrei selbst Abwärtstrends zum Vorteil der Anleger nutzt. Auf diese Weise kann die Investitionsreise der Anleger:innen mit Hilfe des Mediolanum Life Plan ebenso geplant und unterstützt werden wie ein Rad-Profi beim Giro D’Italia.
Weitere Informationen findest du unter www.mildac.ie/de/produkte/life-plan.
